Банк России обновит рекомендации банкам по определению источников наличных

Центробанк готовит обновленные методические рекомендации для банков по подтверждению источников происхождения наличных денег, а также поправки в антиотмывочный закон 115-ФЗ. Об этом на Международном банковском форуме сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.

Что изменится

Революционных изменений не будет — рекомендации основаны на уже наработанной практике и существующих типологиях подозрительных операций. Документ будет комплексным: охватит операции физлиц и юрлиц, внесение средств на счета, конверсионные операции. ЦБ не выступает против наличных как таковых, но препятствует обороту денег неустановленного происхождения. Основные источники таких средств — оптово-розничные рынки и нелегальные криптообменники.

Поправки в 115-ФЗ также коснутся проверки источников средств. ЦБ рассчитывает принять их уже в этом году.

Почему это важно для ставок и букмекерства

Букмекерские компании работают в рамках 115-ФЗ и обязаны идентифицировать клиентов и источники их средств. Если банки начнут активнее запрашивать подтверждение происхождения наличных, это может усложнить пополнение счетов в БК для игроков, использующих крупные суммы наличных. Особенно это затронет тех, кто вносит деньги через банкоматы или кассы банков.

В перспективе букмекерам, возможно, придется чаще запрашивать у клиентов документы о происхождении средств. Пока конкретные сроки вступления изменений в силу не называются.

Ранее в Совете Федерации выступили с инициативой сделать самозапрет на участие в азартных играх бессрочным.