Qiwi банк лишился лицензии. ЦБ РФ отметил связь с нелегальными букмекерами и онлайн-казино

Центробанк отозвал лицензию на банковские операции у Qiwi. Это первый случай отзыва банковской лицензии почти за два года.
В пресс-релизе официального сайта Банка России указали сразу несколько причин:

• QIWI банк систематически нарушал законодательство по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем
• QIWI был вовлечен в проведение расчетов между физлицами и теневым бизнесом, включая переводы на криптообменники, нелегальные онлайн-казино и букмекерских конторы
• Были установлены многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан
• Нарушение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев к нему пять раз применялись меры, в том числе дважды вводились ограничения на осуществление отдельных операций.

На данный момент вывод с кошельков недоступен. Вернут ли деньги вкладчикам и пользователям счетов?
Да. Но есть один момент, о котором в пресс-релизе прошлись бегло. Банк является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика (включая начисленные проценты по вкладам).
Напомним, что QIWI ранее плотно сотрудничали с «Ассоциация букмекерских контор», создали так называемый Второй ЦУПИС. Своего сайта у этого центра учёта переводов нет, поэтому его основной интернет-площадкой был портал системы QIWI. Второй ЦУПИС прекратил существование 1 октября 2021 года.